Cumplimiento y Debida Diligencia
Due diligence e inteligencia de antecedentes, KYC, KYB y análisis de beneficiario final (UBO Analysis), evaluación de personas expuestas políticamente y sanciones. Gestión de riesgo de terceros y programas de cumplimiento orientados a reducir la exposición regulatoria, financiera y reputacional.
La mayor parte de la exposición regulatoria y reputacional de una organización no proviene de su propia conducta, sino de la de sus contrapartes: clientes, proveedores, agentes, socios, adquisiciones. Es un riesgo que se hereda al firmar.
Verificar antes cuesta una fracción de lo que cuesta descubrirlo después, cuando ya hay un contrato firmado, un banco corresponsal haciendo preguntas o un regulador pidiendo explicaciones.
Debida Diligencia y Evaluación de antecedentes
Evaluamos personas, empresas, inversores, proveedores y objetivos de adquisición combinando información societaria, financiera, judicial, regulatoria, reputacional y de fuentes abiertas. El alcance se ajusta al riesgo de cada operación, desde una verificación acotada hasta una investigación reforzada con fuentes locales en terreno.
Personas expuestas políticamente y sanciones
Analizamos vínculos con personas expuestas políticamente, presencia en listas de sanciones internacionales y exposición a jurisdicciones de alto riesgo. Distinguimos coincidencias reales de homónimos, evaluamos la relevancia efectiva de cada hallazgo y entregamos una conclusión fundada sobre el riesgo, no un listado de alertas sin interpretar.
Gestión de riesgo de terceros
Diseñamos e implementamos el ciclo completo de terceros: clasificación por criticidad, evaluación previa a la contratación, cláusulas contractuales, monitoreo continuo y revisión periódica. El resultado es un programa proporcional al riesgo, auditable y sostenible con los recursos que la organización realmente tiene.
Programas de prevención de lavado de activos
Evaluamos y fortalecemos programas: matriz de riesgo, políticas y procedimientos, reglas de monitoreo, gobierno del oficial de cumplimiento y capacitación. Identificamos las brechas frente al marco normativo aplicable, priorizamos su remediación según impacto y exigibilidad, y acompañamos la implementación de las medidas correctivas.
Diligencia en operaciones e inversiones
Acompañamos procesos de adquisición, inversión y financiamiento con diligencia de integridad sobre la contraparte, sus accionistas y su equipo directivo. Identificamos pasivos ocultos, litigios, exposición regulatoria y riesgo reputacional antes de la firma, cuando todavía es posible ajustar precio, estructura o garantías.